中国工商银行因违规被纽约金融监管机构和美联储合计罚款3200万美元

中国工商银行及其纽约分行近期遭美国以泄露机密监管讯息以及未遵循相关法令为由，共计遭罚款3240万美元后达成和解。

中国工商银行标识 AFP/File

中国工商银行将向纽约州金融服务部支付3,000万美元，之前该机构在调查中发现，中国工行纽约分行在2018年至2022年期间的反洗钱和《银行保密法》合规计划存在缺陷。美联储另外对该银行罚款240万美元，原因是涉嫌未经授权使用和披露机密监管信息。

美联储和纽约州金融服务部(NYDFS)周五表示，中国工商银行与这两家监管机构达成了和解。结束对其关于银行保密法/反洗钱（BSA/AML）合规缺陷及违反纽约法律的调查。

华尔街日报报道，纽约州金融服务部表示，还发现合规文件的签署日期被人为提前，而中国工商银行未能及时向该机构报告这一问题。

中国工商银行表示，和解承认的是该行的补救努力，并不反映其纽约分行合规计划和内部控制的现状，并表示，该行将合规和风险管理视为“重中之重”。

纽约州金融服务部称，最近于2023年进行的检查确定，中国工商银行纽约分行的合规计划目前是适当的，而且在过去几年中，该行已对其反洗钱、《银行保密法》和制裁合规计划中被指出的问题进行了补救。

作为和解协议的一部分，除了向纽约州支付3000万美元的罚款外，中国工商银行还被要求制定一份书面计划，详细说明合规政策和程序的改进。计划将详细说明其将如何改进合规政策和程序、公司治理、管理监督、客户尽职调查要求以及机密监管信息的处理。

报道称，美联储执法行动的重点是中国工商银行及其纽约分行涉嫌使用和披露机密监管信息。

中国工商银行是全球资产额最高的银行。被罚的当日1月19号，美国与中国金融工作组在北京的会议也告一段落。美国财政部19日新闻稿指出，这次会议是该小组今年以来首度开会，也是第一次在中国举行。